別讓你的收款碼淪為黑產(chǎn)洗錢的工具！

近幾年，國家開始加大對博彩、洗錢的打擊力度，對于整個支付行業(yè)頒布了一系列新規(guī)，嚴防支付通道被濫用，首當其中的就是對博彩行業(yè)的影響，于是一個新的支付方式悄然興起，就是我們常聽到的跑分模式。

01

“跑分”就是洗錢！

“搶單刷單，輕松獲取高額傭金”、“游戲代充、動動手指，日入2000元”……在一些社交網(wǎng)站上時常出現(xiàn)一些極具誘惑的“跑分”兼職招聘廣告，其背后卻可能是涉及賭博、詐騙、色情等違法犯罪活動黑色產(chǎn)業(yè)。

所謂的跑分，是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣，給賭博網(wǎng)的賭資洗錢的手段。簡單來說，就是利用自己或他人的微信、支付寶等支付平臺的收款碼，為別人進行代收款，隨后賺取傭金。但是，“跑分”者的押金不僅有可能被騙，自己也可能因為參與違法犯罪活動遭受牢獄之災(zāi)。

真實案例：

4月7日，家住太原市的鄭某在家中收到陌生號碼發(fā)來的短信，讓其給抖音點贊賺取傭金，鄭某添加對方微信后按照要求進行刷單，對方讓其使用自己的工商銀行手機銀行向?qū)Ψ教峁┑你y行卡轉(zhuǎn)賬6萬余元，通過微信掃二維碼支付17次約3萬余元，最終被騙9.8萬元。

通過對受害人提供的充值二維碼進行調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)該充值通道會通過香港的服務(wù)器跳轉(zhuǎn)至另一個“第四方”支付平臺，而這個“第四方”支付平臺就是詐騙分子背后的“洗錢黑手”。

反詐小課堂

第一支付是指貨幣支付。

第二支付是指銀行類清算、結(jié)算機構(gòu)（刷卡）的交易方式。

第三支付是指支付寶、財付通這種依托第二方支付的移動快捷支付。

第四方支付是依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺和銀行接口、互聯(lián)網(wǎng)電信運營商接口等，通過技術(shù)手段為用戶整合搭建出更便捷的支付通道，但是他們本身是未獲得國家支付結(jié)算許可的。

案例中的“第四方”支付平臺違反了國家支付結(jié)算制度，為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了充值、提現(xiàn)等服務(wù)，從中賺取了巨額手續(xù)費，截至目前已有12名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

02

“跑分平臺”如何運作

舉個例子吧，小李是一個“跑分客”，小王是一個“刷單愛好者”。小李需要向跑分平臺提供自己的支付寶收款碼并且繳納了1000元押金（那么小李只能接1000或者1000以下的單子），這時候小王在詐騙團伙的誘導(dǎo)下要刷單1000元，詐騙團伙就會通過接口從跑分平臺把小李的支付寶二維碼呈現(xiàn)給小王，小王掃碼轉(zhuǎn)賬被騙，這個時候小李的個人賬戶收到小王1000元（正好和押金等額）。最后給到詐騙團伙900（假設(shè)跑分平臺扣除傭金10%），同時跑分平臺給到小李50傭金，自己留50，一單跑分就算結(jié)束了。

詐騙團伙會和跑分平臺合作，跑分平臺則會給“跑分客”合作。這是一個暴利的模式，跑分平臺只要和詐騙團伙、賭博平臺達成合作，那就穩(wěn)坐收錢！

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是“餡餅”還是“陷阱”

試想，當你在小試牛刀、屢次不爽之后，開始追加投入資金，盡享睡后收入、迷醉躺贏人生，然后崩潰在某一個無法提現(xiàn)的夜晚，悔恨自己還是曾經(jīng)那個無知的少年，沒有一絲絲改變，時間只不過是考驗，讓你被一騙再騙。而且在承擔經(jīng)濟損失風險的同時，還將可能按幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的定罪量刑標準，負相應(yīng)法律責任。

“跑分”犯罪產(chǎn)業(yè)的犯罪大賞，總有一款罪名適合你

跑分平臺：洗錢罪、詐騙罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、侵犯公民個人信息罪、破壞生產(chǎn)經(jīng)營罪、非法經(jīng)營罪等；

代理、碼商、群主等：非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等；

兼職、底層用戶等：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。

注意保護個人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份信息、支付賬號等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇。

來源 / 太原市反詐騙中心

責編 / 趙治國

編輯/ 程一芳

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